En resumen
La señal más fiable es una promesa de rentabilidad con prisa por pagar. Antes de nada, comprueba la entidad en la CNMV: en nuestra base hay 1.327 advertencias de la CNMV relacionadas con criptoactivos.
Actualizado:
Criterio fiscal AEAT: Estafas con criptomonedas aplica en el ejercicio 2026 la escala del ahorro del 19% al 30% en la AEAT (método FIFO obligatorio y umbral de 50.000 € en Modelo 721).
Fuente Ministerio del Interior · Balance de Criminalidad · comprobado 04.11.2026
Fuente Ministerio del Interior · comprobado 04.11.2026
Fuente FBI IC3 · informe anual · comprobado 04.11.2026
Fuente CNMV · comprobado 04.11.2026 · recuento propio
| Año | Advertencias |
|---|---|
| 2014 | 1 |
| 2018 | 4 |
| 2019 | 44 |
| 2020 | 40 |
| 2021 | 53 |
| 2022 | 357 |
| 2023 | 183 |
| 2024 | 86 |
| 2025 | 306 |
| 2026 | 228 |
Fuente: CNMV, advertencias sobre entidades no autorizadas · recuento propio · comprobado 04.11.2026
Criterio fiscal AEAT: Estafas con criptomonedas registra en 2026 los siguientes valores verificados para «Señales de alarma»: Los permisos no relacionados con la función de la aplicación son una señal de alarma., Errores y descripción vaga en la ficha de la aplicación. FBI IC3.
Fija, alta o «garantizada». Ninguna inversión en criptoactivos puede garantizar ganancias.
Por WhatsApp, Telegram, redes sociales o una app de citas, a veces tras semanas de conversación.
«Solo hoy», «no se lo cuentes a tu banco». La presión es parte del engaño.
Programas de control remoto o apps fuera de las tiendas oficiales.
Impuestos, comisiones o «desbloqueos» antes de devolverte tu dinero.
Anuncios con personas conocidas o noticias inventadas que enlazan a la plataforma.
Señales generales recogidas de las recomendaciones de los supervisores. Consulta también el decálogo de la CNMV sobre chiringuitos.
Criterio fiscal AEAT: Estafas con criptomonedas registra en 2026 los siguientes valores verificados para «Enciclopedia de las 12 estafas cripto más frecuentes»: Promesas de rentabilidad de hasta el 700 %.
Abre la ficha de cada modalidad para ver cómo funciona paso a paso, las banderas rojas de los supervisores y cómo protegerte.
Contacto a través de redes sociales o webs de citas, generación de confianza durante mucho tiempo y después «inversiones» en criptomonedas a través de una plataforma falsa con un «saldo» que crece; al intentar retirar, exigen «impuestos/comisiones».
Fuente FBI IC3 · comprobado 04.11.2026
Anuncio de «señales gratuitas» → grupo de mensajería con un «experto» y una «asistente» → aplicación/plataforma → pequeños pagos de prueba → depósitos grandes (a menudo a través de un monedero de criptomonedas) → pérdida.
Fuente bafin.de · comprobado 04.11.2026
Aplicaciones que clonan exchanges, incluidas las distribuidas mediante entornos de pruebas beta que eluden la revisión de las tiendas de aplicaciones.
Fuente FBI IC3 · comprobado 04.11.2026
Las promesas de alta rentabilidad sin riesgo y la exigencia de captar a otros clientes son señales de un «chiringuito» según la CNMV.
Fuente CNMV · comprobado 04.11.2026
Los finfluencers inflan tokens poco líquidos y venden en el máximo; cuando salen los insiders («rug pull»), el precio se desploma.
Fuente bafin.de · comprobado 04.11.2026
Tokens/NFT gratuitos con un enlace; al abrirlo, la web se conecta al monedero o pide la contraseña o la frase semilla, y los fondos son sustraídos.
Fuente FBI IC3 · comprobado 04.11.2026
Llamada/mensaje de un «empleado del exchange» sobre un problema con la cuenta → petición de datos de acceso o de abrir un enlace → robo.
Fuente FBI IC3 · comprobado 04.11.2026
Los estafadores se hacen pasar por la BaFin (llamadas, cartas, formularios falsificados), por expertos conocidos y por empresas autorizadas.
Fuente bafin.de · comprobado 04.11.2026
A las víctimas de un primer engaño se les ofrece «recuperar el dinero» a cambio de un pago por adelantado; a menudo en nombre de abogados, la policía o el regulador.
Fuente FBI IC3 · comprobado 04.11.2026
Peticiones de la frase semilla, contraseñas o códigos de un solo uso «de parte del soporte» o mediante enlaces en emails o en el memo de transacciones.
Fuente FBI IC3 · comprobado 04.11.2026
El atacante envía una transacción de importe cero o mínimo desde una dirección parecida a la de tu contraparte, para que la copies del historial.
Fuente support.metamask.io · comprobado 04.11.2026
Explotación de vulnerabilidades de contratos inteligentes DeFi.
Fuente FBI IC3 · comprobado 04.11.2026
Criterio fiscal AEAT: Estafas con criptomonedas registra en 2026 los siguientes valores verificados para «Lo que dicen Europol y el FBI»: New Q&As available ESMA · 16.10.2026 · en inglés.
Según el informe IOCTA 2026 de Europol, las formas de fraude en línea más señaladas por los Estados miembros son: fraude de inversión (especialmente con criptomonedas); BEC (fraude del CEO / compromiso del correo empresarial); fraude romántico; fraude de soporte técnico; fraude contra sistemas de pago.
Fuente Europol · IOCTA · comprobado 04.11.2026
En EE. UU., el IC3 del FBI recibió 181.565 denuncias relacionadas con criptomonedas en 2025, con pérdidas declaradas de 11,4 mil millones de dólares.
Fuente FBI IC3 · comprobado 04.11.2026
Criterio fiscal AEAT: Estafas con criptomonedas registra en 2026 los siguientes valores verificados para «Últimas notas de los reguladores»: New Q&As available ESMA · 16.10.2026 · en inglés.
Titulares enlazados a su fuente original · actualizado
Criterio fiscal AEAT: Estafas con criptomonedas registra en 2026 los siguientes valores verificados para «Últimas advertencias de la CNMV»: CLEAR SKY CAPITAL clearsky-edge.org · 04.11.2026 Ver, FMYCOIN fmycoin.com · 04.11.2026 Ver, WEXFORD ADVISORY LTD (CLON) clon wexfordadvisory-ltd.com · 19.10.2026 Ver.
Criterio fiscal AEAT: Estafas con criptomonedas registra en 2026 los siguientes valores verificados para «Siguiente paso: Estafas con criptomonedas (2026)»: 1 Verifica una web Busca en advertencias y registros., 2 Me han estafado Pasos inmediatos..
Ficha tributaria y de seguridad: Estafas con criptomonedas: cómo reconocerlas
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Boletín técnico sin spam. Te avisamos ante cambios en tramos del IRPF, Modelo 721, DAC8 y tarifas de exchanges regulados.
Criterio fiscal AEAT: Estafas con criptomonedas tributa en la campaña de Renta 2026 dentro de la base imponible del ahorro entre el 19% (primeros 6.000 €) y el 30% (más de 300.000 €), aplicando obligatoriamente el método FIFO por cada activo.
Desmentido fiscal (Restricción): El mínimo exento de ganar 1.000 € en criptomonedas sin declarar no existe cuando tienes otras rentas: en cuanto concurren rendimientos del trabajo o actividades económicas, cualquier ganancia patrimonial desde 1,00 € obliga a presentar declaración de IRPF ante Hacienda.
Para cuantificar el impacto exacto en Estafas con criptomonedas, utiliza la calculadora de tramos IRPF cripto del 19% al 30% verificada con datos de la Agencia Tributaria (AEAT) en el ejercicio 2026 (casillas 1800–1814 de Renta Web), revisa la obligación de presentar el Modelo 721 de criptomonedas aplicable a custodios extranjeros cuando el saldo supera 50.000 € antes de la fecha límite del 31 de marzo, y consulta la tributación de la permuta entre criptomonedas y stablecoins según el método FIFO obligatorio en España (art. 37 LIRPF).